介绍安全可靠的瑞士银行和外汇经纪商
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汇商传媒:别再被骗了,瑞士正规外汇经纪商就这么几家

近几年,中国及亚洲外汇市场常常出现瑞士国际银行的名字,比如杜卡斯贝银行(Dukascopy)瑞讯银行(Swissquote)、瑞士MIG银行(已被瑞讯银行收购)等。

这些银行规模都非常大,所涉业务包括传统的资产管理、储蓄和信贷等,同时,它们也是全球外汇市场的重要玩家。其中,杜卡斯贝银行及瑞讯银行都是近几年才开始耕耘零售市场,但发展速度非常迅速。由于欧洲市场更保守、趋于饱和,亚洲市场成为这些瑞士外汇经纪商的业务重心。

2010年,瑞士外汇市场出现一波并购风,瑞讯银行收购竞争对手、在线外汇经纪商AC Markets(ACM);2013年底,瑞讯银行再收购MIG Bank,这些收购直接加速了瑞讯银行在全球外汇市场的影响力,并在瑞士、迪拜、伦敦及香港等重要金融区设立了办事处。

瑞士杜卡斯贝银行(Dukascopy Bank)在上海、莫斯科、香港、吉隆坡、基辅等亚太及东欧地区都有办事处。该银行还于2015年收购了日本艾福瑞公司Alpari K.K.,开始在该市场上线外汇运营。

瑞士最高监管机构——FINMA

瑞士金融市场监管局(FINMA)是瑞士的监管机构,负责监管瑞士所有的金融类型公司,包括银行、股票市场、保险公司、经纪商和其它金融市场参与者。

FINMA成立于2007年,总部在瑞士首都伯尔尼。在FINMA之前,瑞士设立了多个不同的监管部门,政府决定集中监管职权于一家机构,以统一国内的监管流程和标准。FINMA独立于瑞士财政部或政府,仅对瑞士国会负责。因此,其监管框架完全由国会制定,确保所有受监管公司遵守最高行为标准。

这些监管法则对整顿瑞士的金融市场非常重要。瑞士是中立国家,其经济动荡并不会对金融市场带来很大影响,而且该国对投资者资金的高度保护闻名全球,也因此,瑞士一向被认为客户资金最安全的国家。

FINMA监管下的外汇经纪商也备受信赖。除了非常严格的监管法规外,FINMA还会定期聘用第三方服务提供商及审计员对金融市场参与者进行内部评审。因此,该监管机构有能力独立监管所有公司和个人的活动,及时打击金融诈骗等不法行为。

FINMA监管下的外汇经纪商

按照FINMA要求,瑞士持牌的外汇经纪商都必须注册成为银行。几乎所有的瑞士外汇经纪商同时也是流动性提供商,甚至与全球其它流动性提供商合作,为全球广泛的金融工具提供最佳流动性。比如,去年10月份,Swissquote成为迈达克MT5交易平台的第七家流动性提供商。

实际上,很多其它监管市场的主要外汇经纪商同时也扮演中介的角色,或者成为自动交易处理平台提供做市交易环境。很多国家的大多数ECN和STP外汇经纪商常常参与到全球经纪商和银行网络,以提供深度流动性,而做市商则匹配客户订单。

而事实证明,瑞士外汇经纪商的合规性远远高于其它国家,甚至高于美国和英国监管的经纪商。FINMA监管下的外汇诈骗也远低于其它国家。

这种高度监管的另一面是,对于外汇经纪商来说,获得瑞士监管牌照的成本太高。根据外汇经纪商客户的入金额,FINMA要求经纪商最低资本在150万瑞郎。牌照审核时间通常是6个月。除了以上几家外汇经纪商之外,受到FINMA监管的经纪商还包括盛宝银行(Saxo Bank)、IG集团旗下私人银行IG Bank SA等少数几家。

而对客户来说,瑞士监管的经纪商非常可靠,但是它们要求更严格的开户审核流程,此外,ECN的交易模式可能更适合高净值外汇交易者,小额交易者可能很难在瑞士监管的外汇经纪商那里开户和维持交易。

FINMA对于授予外汇经纪商牌照有着高度详尽的审核流程,比如运营资金是否充足。FINMA要求瑞士的所有外汇经纪商即使在意外的市场波动中,依然有能力维持客户订单。这两年来市场经历了数次极端事件,比如瑞郎危机等,不少经纪商因为资金不足而无奈破产,但是,瑞士的外汇经纪商很少受到波及。

此外,在FINMA监管下,如果经纪商破产,那么投资者最高拥有100,000瑞郎的赔偿

FINMA监管外汇经纪商是否能向欧盟提供服务?

瑞士是一个中立国,它不加入任何联盟或阵营,但是它保持了和很多国家的双边协议关系。瑞士不是欧盟的官方成员,但是它和欧盟成员国之间可以通过欧洲经济区(EEA)协议进行自由贸易,因此,瑞士的外汇经纪商完全可以向欧盟成员国提供服务。当然,欧盟的外汇经纪商也可以在瑞士市场运营,前提是遵守瑞士的外汇监管要求。

客户投诉解决和支持途径

和英国、美国不一样的是,FINMA无权对一家经纪商开出重金罚单、抑或启动调查流程。FINMA的所有执法行为都必须通过法庭进行,这主要是为了增加FINMA运营的透明度,保证监管机构的执法最大程度地符合公司和消费者两方面的利益。

如果消费者想要对经纪商进行投诉,那么他可以直接电话联系FINMA、抑或在线递交投诉信息。FINMA也会定期公布监管工作新发现、以及被发现有问题的公司名单。

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该日志于2018-05-07 10:23由 adrian 发表在瑞士外汇经纪商分类下, 你可以发表评论。除了可以将这个日志以保留源地址及作者的情况下引用到你的网站或博客,还可以通过RSS 2.0订阅这个日志的所有评论。

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