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瑞士资讯:揭秘瑞士金融骗局

银行里的存款在通货膨胀的威胁下越缩越少;金价上涨,股市时有上扬,到底把手里的钱投到哪里最合适?经济萧条时节,却是金融骗子横行的繁荣时机。瑞士金监局提醒投资者:请把好自己的钱包。

瑞士金融市场监管局

瑞士金融市场监管局(FINMA)于近期举办新闻发布会,希望引起全社会对非法金融中介的注意。

该局局长Patrick Raaflaub博士、监管处处长David Wyss博士、Karin Schmid女士和Esther Kobel博士分别向媒体介绍了相关情况。

瑞士金融市场监管局(FINMA)自2009年1月1日成立以来,已对103个因未经批准从事金融市场服务的个人及公司进行了处理,其中22例被清算解散;44例勒令破产。

自2009年年初以来,瑞士已有12700名投资者因金融诡计损失了2.2亿瑞郎。这些数据只是已被发现的金融骗局的一部分,还有很多金融骗子尚在逍遥法外。

据瑞士金融市场监管局介绍,监管局并非法律机构,并不能直接将金融骗子绳之以法。有些诈骗犯在出狱后、甚至在狱中都能行骗。而且诈骗犯即使入狱,受骗公民的钱也很难被追讨。所以对付他们最重要的手段还是认清他们的骗局,经常查阅例如监管局公布的黑名单,小心翼翼地投资。相关文章:如何才能知道一家瑞士外汇经纪商或银行是否正规?

多种骗局


随着全球各国银行将存款利率压得越来越低,很多普通公民都开始考虑,将存款从银行取出,投到更能获利的渠道中去。

正是应了投资者的这种心理,各类骗子应运而生,他们往往都从许诺更多的利息开始,说服投资者将积蓄投入到“比银行利息更高”的金融产品中。

1 黄金买卖

目前金价越涨越高,因为它和其他贵重金属的稀有性与保值性,不少人都在考虑投资黄金。投资者经常听到的谎言是:您无论如何都会得到金条、金币等实实在在的金子;贵重金属保存在瑞士或迪拜等地的第三方手上,您可以随时查验;您只要存够一定数量的钱,就可以获得,甚至以优惠价获得黄金。

然而当投资者确实可以克服地理障碍去查验时,比如去往迪拜的免税区,他往往会被带往黄金展厅,面对大块的金子,很难有人还存有疑虑。但监管局的Esther Kobel女士表示:这些金子往往成色很差,尤其在里面看不到的地方。

投资者通常要给付安置费等额外费用;且购入黄金后,在很长一段时间后,黄金买主的名字都不会更换为投资人的姓名。监管局认为,投资给这种黄金中介,风险很高。据了解,很多投资者最后都得不到金融中介所许诺的黄金;而且投资者只有到索要黄金时,才知道被骗,却已为时太晚。

2 创业公司的原始股票

有些金融中介公司利用瑞士创业型(Startup)公司的股票非法赢利。这些起步公司可能涉及原材料、金矿、可替代能源、新医药技术等貌似很有潜力的领域。这些股票利用德国股市入市标准低的特点在德国上市、市场化,并借此赢得投资者的信任。

在获得投资者的资金后,这些金融中介公司便将资金抽空,然后开始清算解散。由于这些都属于后台操作,因此监管和追究法律责任都很难。而这些公司稍后还可以卷土重来。

目前这种非法的金融操作愈加普遍,已引起投资者和媒体的注意。监管局建议,在购买这些不太熟悉的创业公司股票时,首先要查验商贸企业名录,如信息经常出现改动,则有作弊之嫌;其次要检查营业数据。

还有就是要看公司是否涉及实体、实质性业务。在这点上,投资者经常会被混淆视听,比如当金融中介提供的金融产品涉及南美的金矿、种植园或矿山时,投资者根本难以确认。

监管局提到,该局经常收到国外监管机构的通告,提及有些坐落于瑞士的公司,其在国外(多为美国)上市的股价令人生疑,这些股票经常被推荐给德国和英国的投资者。监管局声明,这些公司大多数都没有设在瑞士,它们只是租用了瑞士的电话,并提供了一个虚构的地址。

3 外汇交易

在外汇市场forex上,每天24小时,不同国家的货币在不停地买进卖出。投资者在希翼着用杠杆原理大赚特赚的同时,也难以避免地在大输特输。

自2008年4月1日开始,凡是在瑞士有业务的外汇交易商,都需要一个银行许可才可从事该业务。外国外汇交易商只要在瑞士落户,也同样需要拥有该许可。获得该许可的条件比较苛刻。瑞士Dukascopy Bank(中文名:瑞士杜卡斯贝银行,官方网站:www.dukascopy.com)是少数几家具备瑞士银行资质且比较靠谱的外汇经纪商之一。相关文章:瑞士外汇经纪商Dukascopy Bank(瑞士杜卡斯贝银行)最详细开户指南

瑞士监管局经常发现,不少国外的外汇交易商在其网站或给顾客的资料中会提到:该公司位于瑞士,但这往往并不属实。这种情况一经发现,监管局有权锁住其电话号码,通知网络供应商,并将该公司名号公布在自己网站的黑名单中。

灰色地带

在瑞士已引起注意的非法金融行为还包括非法成立投资公司、投资俱乐部,设立房租保险等。这些非法的金融中介大多分为两类:一类是活跃于目前金融产品难以覆盖的灰色地带,在未立法的范围内经营;另一类则是逃避或恶意逃避金融监管,并未注册,没有许可证。

瑞士监管局表示,很多投资人将一生积蓄、人生保险、养老保险等全部投入到高风险的非法投资产品中,最后颗粒无收,这些故事很让人心酸。面对非法金融行为,甚至是金融骗局,最重要的是投资者自己提高警惕,三思而后行。投资失败后,即使监管、司法机构介入,损失也很难挽回。

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该日志于2013-07-05 17:26由 adrian 发表在瑞士外汇银行(经纪商)分类下, 通告目前不可用,你可以至底部留下评论。

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